10 خطای رایج یک سرمایه‌گذار مبتدی

دسته بندی ها : آموزش بورس علی خوانپایه

6 فروردین 1399

هر سرمایه‌گذار مبتدی در ابتدای کار خطاهایی نیز انجام می‌دهد که آگاهی از این خطاهای رایج برای هر معامله گری الزامی است.

می‌توان گفت که آگاهی از این خطاها مهم‌ترین بخش از یک برنامه موفق در سرمایه گذاری است. تکرار خطاهای رایج برای هر سرمایه گذار مبتدی نشان دهنده این است که بزرگ‌ترین دشمن این دسته از سرمایه گذاران خود آن‌ها هستند.

۱- نداشتن برنامه مشخص برای سرمایه گذاری در بورس

سرمایه گذار مبتدی در ابتدای کار باید برنامه مشخصی برای سرمایه گذاری خود در نظر بگیرد تا هم از خطاهای احتمالی جلوگیری کند هم در آینده بتواند تصمیم‌های خود را در قالب همین برنامه شکل دهد. هر معامله گر برای طراحی برنامه سرمایه گذاری به چند عامل اصلی و اساسی باید توجه کند:

  • افق زمانی
  • میزان ریسک پذیری
  • میزان وجه قابل سرمایه گذاری
  • میزان افزایش احتمالی سرمایه گذاری در آینده

توجه به این مسائل برای هر سرمایه گذار مبتدی الزامی است تا ضمن کم کردن خطاها از نحوه عملکرد خود آگاهی داشته باشد و بداند تحمل پذیرش چه مقدار از نوسان‌های بازار را دارد.

اگر به طور معمول در نظر بگیریم، هر سرمایه گذار مبتدی ۲۰ خطای رایج را انجام می‌دهد مهم است که بداند برای هر خطا چه میزان مبلغی حاضر است هزینه کند؟

به طور مثال اگر یک سرمایه گذار مبتدی برای هر سهام مبلغ ۱۰ میلیون تومان سرمایه گذاری کند، هر خطای شخص سرمایه گذار حدود ۵۰۰ هزار تومان هزینه دارد و اگر او بر روی هر سهام ۵۰۰ هزار تومان سرمایه گذاری کند هر خطای سرمایه گذار حدود ۲۵ هزار تومان خواهد بود.

پس مهم است برای هر سرمایه گذار مبتدی در اول کار سرمایه بسیار کمی وارد بورس کند تا ضمن یادگیری و درس گرفتن از اشتباه کشنده در سرمایه گذاری، مبلغ بسیار کمی برای هر خطا هزینه کند.

۲- سرمایه گذاری بر روی یک سهم خاص به جای سبدی از انواع اوراق بهادار

برای یک سرمایه گذار مبتدی سرمایه گذاری بر روی یک سهم خاص نسبت به سرمایه گذاری در یک شرکت سرمایه گذاری یا صندوق سرمایه گذاری مشترک ریسک به مراتب بالاتری به همراه خواهد داشت.

هر سرمایه گذار بهتر است سرمایه خود را بر روی سبد متنوعی از انواع اوراق بهادار و شیوه های متفاوت سرمایه گذاری متمرکز کند.

در غیر این صورت در مقابل نوسان های یک نوع خاص از اوراق بهادار یا بخش خاصی از اقتصاد به شدت، بی دفاع خواهد شد. البته نباید مفهوم تنوع شرکت ها یا صندوق های سرمایه گذاری را با تنوع سبد اوراق بهادار اشتباه گرفت.

ممکن است یک سرمایه گذار در چند صندوق سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری کرده باشد اما متوجه نباشد که همه این صندوق ها در چند صنعت مشابه و حتی بر روی چند گونه خاص از اوراق بهادار سرمایه گذاری کرده‌اند.

از سوی دیگر هم باید به خاطر داشت که تنوع بیش از حد هم می‌تواند برای یک سرمایه گذار مبتدی باعث بروز خطاهای زیادی بشود زیرا تنوع زیاد تمرکز را از سرمایه گذار مبتدی خواهد گرفت.

در هر حال بهترین شیوه ممکن حفظ تعادل در سرمایه گذاری است تا بتواند ضمن طی کردن یک راه درست و اصولی از خطاهای رایج هم جلوگیری کند.

۳- سرمایه گذاری بر روی سهام بورس به جای سرمایه گذاری بر روی شرکت

سرمایه گذاری برای یک سرمایه گذار مبتدی قمار نیست و نباید مانند یک بازی برد و باخت به آن نگاه کرد.

سرمایه گذاری پذیرش ریسک معقول با هدف تأمین مالی یک بنگاه اقتصادی معین است ریسکی که درصد خطاهای یک سرمایه گذار مبتدی را تا حد ممکن کاهش دهد.

ریسک کردن بر روی بنگاهی که به نظر سرمایه گذار این توانایی را دارد که در بلند مدت به رشد مثبتی دست یابد. برای رسیدن به این هدف، بهتر است دست به کار تحلیل بنیادی ویژگی‌های شرکت یا صنعت مورد نظر شوید و نه بررسی تغییرات روزانه قیمت سهام شرکت.

خرید یک سهم خاص تنها بر اساس جو بازار یا علاقه شخصی شما نسبت به محصولات تولیدی شرکت، بهترین راه برای یک سرمایه گذار مبتدی است تا هم یک خطا خیلی مهم انجام دهد هم پول خود را دور بریزد!

۴- خرید در بالاترین قیمت / گران خریدن

نخستین گام‌ ورود به بازار سرمایه برای یک سرمایه مبتدی خرید در پایین ترین قیمت ممکن و فروش در بالاترین ممکن است. پس چرا برخی از سرمایه گذاران مبتدی و غیر مبتدی بلعکس عمل می‌کنند؟

دلیل اصلی این است که این سرمایه گذاران به گذشته سهم نگاه می‌کنند. بسیاری از سرمایه گذاران روی دسته یا گونه ای از دارایی ها که طی یکی دو سال گذشته عملکرد خوبی داشته اند سرمایه گذاری می‌کنند و استدلالشان این است که چون عملکرد دارایی مورد نظر در گذشته خوب بوده است در آینده نیز خوب خواهد بود.

این خطایی است که خیلی از سرمایه گذاران مبتدی انجام می‌دهند اما این فرضیه کاملاً اشتباه است چه اطمینانی وجود دارد که یک شرکت همیشه روند خوب خود را ادامه دهد؟

گران خریدن و ارزان فروختن شیوه افرادی است که برنامه مشخصی در ذهن ندارند و فقط به تحرکات بازار واکنش نشان می‌دهد. سرمایه گذاری این افراد به جای اینکه راهبردی باشد تاکتیکی است و پر از اشتباه و خطاست.

یکی از خطاهای رایجی که سرمایه‌گذاران مبتدی انجام می‌دهند این است که موج بازار را دنبال می‌کنند برخی از سهام موجود در یک دوره کوتاه مدت رشد می‌کنند و بسیاری از سرمایه‌گذاران مبتدی را در اوج قیمت به سوی خود می‌کشند که باعث گران خریدن سرمایه‌گذار می‌شود. یک سرمایه‌گذار مبتدی باید همیشه سعی کند به عملکرد آینده سرمایه گذاری مورد نظر خود نگاه کند نه وضعیت آن در گذشته.

۵- فروش در پایین ترین قیمت / ارزان فروختن

سوی دیگری از خطاهای رایج یک سرمایه‌گذار مبتدی ارزان فروختن است. بسیاری از سرمایه‌گذاران مبتدی تا زیان شان جبران نشود حاضر به فروش سهام خود نیستند.

غرور این سرمایه‌گذاران اجازه نمی‌دهد که قبول کنند اشتباه کرده اند و سهامشان را به قیمت بالایی خریده اند اما سرمایه‌گذاران باهوش، واقعیت را می‌پذیرند و به سرعت جلوی ضرر بیشتر را می‌گیرند.

هر سرمایه‌گذار مبتدی باید بداند که همه سرمایه گذاری ها به سود ختم نمی‌شود. حتی سرمایه‌گذاران حرفه ای هم همیشه موفق نیستند پس مهم این است وقتی اشتباه کرده اید به کمترین ضرر خارج شوید.

کم ترین ضرر به این معنی است که وقتی یک سرمایه‌گذار مبتدی فهمید اشتباهی انجام داده است به سرعت از آن سهم خارج شود و منابع مورد نظر در سرمایه گذاری دیگری به جریان گذاشته شود.

۶- زیر و رو کردن سرمایه گذاری های انجام شده

یک سرمایه‌گذار مبتدی یا حرفه ای، هر چه کمتر سرمایه گذاری انجام شده خود را جا به جا کند هم از خطاها جلوگیری می‌کند هم در نهایت سود بیشتری نصیبش می‌شود.

مطالعه انجام شده دو تن از استادان دانشگاه کالیفرنیا بر روی بیش از ۶۴ هزار نفر از سرمایه‌گذاران یک موسسه بزرگ کارگزاری، طی سالهای ۱۹۹۱ تا ۱۹۹۶، ۱۷ درصد سود سالانه نشان می‌دهد.

که این افراد بدون در نظر گرفتن هزینه معاملات، ۷۰ درصد بالاتر از میانگین بازار سرمایه گذاری داشته اند؛ اما هنگامی که هزینه معاملات محاسبه می‌شود، سود حاصل از ۱ درصد پایین تر از میانگین بازار، بوده است.

برای یک سرمایه‌گذار خرید و نگهداری سهم بهتر از خرید و فروش مکرر آن است و باعث شدن ایجاد خطاهای که در سرمایه گذاری رخ می‌دهد می‌شود.

۷- کافی دانستن اخبار بازار بورس در رسانه ها 

یکی دیگر از خطاهای رایج سرمایه‌گذاران مبتدی این است که به مطالعه و گوش کردن به اخبار رسانه ای همگانی اکتفا می‌کنند و هیچ ارتباط حرفه ای با مشاوران کارکشته سرمایه گذاری ندارند که این کار چیزی جز بروز خطاهای رایج برای سرمایه‌گذار مبتدی، عاید نمی‌شود.

حتی زمانی که یک سرمایه‌گذار فکر می‌کند یک خبر دست اولی پیدا کرده است و می‌تواند با استفاده از آن پرتفوی خود را رونق بدهد باید بداند که همیشه با سرمایه‌گذاران حرفه ای طرف است که هر کدام چندین نفر تحلیل گر خبره را به استخدام خود درآورده است.

سرمایه‌گذاران حرفه ای موفق، اطلاعات خود را از چندین منبع موثق گرد آوری می‌کنند و پیش از تصمیم گیری، راجع به سرمایه گذاری مورد نظر خود اطلاعات موجود رو به دقت بررسی می‌کنند.

این کار باعث به حداقل رسیدن خطاهای سرمایه گذاری می‌شود و یک سرمایه‌گذار موفق باید این روند را پیگیری کند و فقط به اخبار بسنده نکند.

اگر یک سرمایه‌گذار مبتدی فکر کند خبری که به دست آن رسیده است کاملاً دست اول است و هیچ کس دیگری از آن خبر ندارد کاملاً در اشتباه است. خبری که به گوش شما رسیده است ممکن است به گوش بقیه هم رسیده باشد و تا همین لحظه تأثیر خود را روی قیمت گذاشته باشد.

بسنده کردن به اخبار چیزی جز بروز خطا و اشتباه چیزی برای سرمایه‌گذار مبتدی ندارد.

۸- پرداخت بیش از اندازه هزینه و کارمزد بابت خرید و فروش

یک سرمایه‌گذار مبتدی باید پیش از گشایش حساب نزد کارگذار و گرفتن کد بورسی از هزینه هایی که بابت انجام معاملات از سرمایه گذار گرفته می‌شود معطل باشد و این هزینه ها را در محاسبت خود لحاظ کند.

این هزینه ها از قبیل هزینه های مدیریت پرتفوی و کارمزد پرتفوی و کارمزد معاملات می‌باشد. لحاظ نکردن این هزینه ها گاها باعث ایجاد خطاهایی می‌شود و شخص سرمایه‌گذار مبتدی رو با مشکل مواجه می‌کند.

۹- انتظار نامعقول از بازار بورس

همیشه در زمان وجود حباب قیمت ها در سطح بازار، سرمایه‌گذاران مبتدی را می‌بینیم که صبر خود را از دست می‌دهند و گاها خطاهایی انجام می‌دهند و ریسک بیش از اندازه ای را متحمل می‌شوند. داشتن صبر و همچنین یک دید بلند مدت نسبت به سرمایه انجام شده بسیار مهم است.

یک سرمایه‌گذار مبتدی نباید به عوامل بیرونی اجازه دهد تأثیر نامطلوبی بر روی تصمیم‌گیری او داشته باشد و نباید اسیر جو موجود شود. این اسیر شدن باعث ایجاد خطاهای در سرمایه گذاری می‌شود که ممکن است قبلاً انجام داده باشید.

یک سرمایه‌گذار حرفه ای همیشه می‌تواند با مقایسه عملکرد پرتفوی مورد نظر با شاخص های پایه به انتظاری معقول دست یابد و خطاها را کاهش دهد.

۱۰- سهل انگاری و بی توجهی به روش سرمایه گذاری در بورس

سرمایه‌گذاران مبتدی چون نمی‌دانند از کجا و چگونه سرمایه گذاری را شروع کنند، از آغاز کار طفره می‌روند یا دل به زیان سرمایه گذاری های قبلی یا رشد منفی بازارهای سهام، از سرمایه‌گذار جدید سر باز می‌زنند.

که خود یک خطای رایج سرمایه گذاری است. سرمایه‌گذار باید در هر وضعیتی تمام تمرکز خود را بر روی کار بگذارد و بعد از سنجیدن شرایط بازار سرمایه گذاری کند و فقط و فقط طبق طرح و برنامه خود پیش برود پرتفوی خود را بررسی کند و از مطابقت آن با برنامه مورد نظر مطمئن شود.

نتیجه گیری:

در این مقاله در مورد انواع اشتباهات و خطاهای رایج سرمایه گذاری صحبت کردیم هر سرمایه‌گذار در دوران سرمایه گذاری خود اشتباهات زیادی انجام می‌دهد ولی نکته ای که اهمیت دارد تعداد اشتباهات نیست! بلکه تعداد تکرار اشتباهات است.

در واقع تفاوت اصلی میان سرمایه‌گذاران موفق و سرمایه‌گذاران مبتدی این است که سرمایه‌گذاران موفق ممکن است چندین خطا انجام دهند ولی از هر اشتباه خود درس می‌گیرند و دیگر ان را تکرار نمی‌کند.

ولی سرمایه‌گذاران مبتدی یک اشتباه را چندین بار تکرار می‌کنند. می‌توان گفت با استفاده از تجربیات افراد موفق جای پای جای آن‌ها بگذاریم.

آیا می‌توان گفت یک سرمایه‌گذار مبتدی با انجام این خطاها و درس گرفتن از آن‌ها تبدیل به یک معامله گر حرفه ای می‌شود؟ شما نیز تجربیات خود را از قسمت دیدگاه‌ها برای ما ارسال کنید./تی بورس

علی خوانپایه
علی خوانپایه

علی خوانپایه ... .. فعال بازار بورس هستم

راه آسان‌تری برای ارتباط با کاربران‌مان پیدا کرده‌ایم :) عضویت در کانال

مطالب زیر را حتما بخوانید:

نظرات کاربران

    دیدگاهتان را بنویسید

    نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

    لینک کوتاه :